Un collettivo di autori ha pubblicato un documentato dossier sulle ampie sanzioni statunitensi contro Cuba in violazione del diritto internazionale: “Banche svizzere contro Cuba – Cronaca di uno scandalo ufficialmente certificato”. Poiché i principali media non dedicano molto spazio all’argomento, Infosperber pubblica due parti dei capitoli introduttivi.
Il Credit Suisse vieta il trasferimento di 5 franchi su un conto di donazione svizzero
(René Lechleiter) Com’è possibile che grandi banche rinomate come il Credit Suisse possano portare alla rovina interi Paesi come il Mozambico e le loro popolazioni attraverso pratiche di prestito lassiste per un totale di miliardi – aggirando la tanto decantata conformità interna – ma allo stesso tempo lo stesso dipartimento di conformità rintraccia meticolosamente anche i più piccoli trasferimenti di 5 franchi in Svizzera e rifiuta e blocca i pagamenti?
Ben inteso: Micro-trasferimenti che non sono destinati all’estero, ma che dovrebbero essere effettuati da un conto privato svizzero a un altro conto bancario in Svizzera.
Oppure, ancora più chiaramente, da donatori svizzeri a un’organizzazione umanitaria come mediCuba-Suisse o a un’organizzazione di solidarietà attiva nel campo dell’istruzione come l’Associazione Svizzera-Cuba. Entrambe sono organizzazioni non sanzionate dalla legge svizzera, le cui attività commerciali nei settori della salute, dell’istruzione e dell’umanitario sono apertamente dichiarate e, nel caso di mediCuba-Suisse, sono anche sostenute dalla DSC.
Ciò solleva numerosi interrogativi. Tuttavia, gli organi responsabili del settore bancario, come l’Ombudsman bancario, la FINMA, i direttori generali della BKB e della Bank Cler e il Consiglio di banca, evitano di rispondere. Lo stesso vale per i politici cantonali e federali. Anche i media svizzeri si occupano dell’argomento solo sporadicamente.
Obbedienza anticipata agli USA
La politica di boicottaggio delle banche svizzere non ha alcuna base legale. Inoltre, la “giustificazione” stereotipata che viene ripetutamente avanzata ufficialmente con riferimento all’ufficio OFAC di New York (Office of Foreign Assets Control) non è vera né è mai stata dimostrata. Si tratta piuttosto di un caso di obbedienza anticipata e di genuflessione alle minacce degli Stati Uniti. La politica di boicottaggio degli Stati Uniti è applicata anche a livello extraterritoriale in Svizzera.
Rimane aperta anche la questione di come tutto questo possa conciliarsi con il segreto bancario tuttora vigente in Svizzera:
- Chi può conoscere tutti i trasferimenti bancari effettuati in Svizzera?
- Come farebbero gli uffici di boicottaggio negli Stati Uniti a scoprire che tra questi c’è una transazione a favore di un’organizzazione che lavora per Cuba?
- Cosa temono esattamente le banche e i loro dipartimenti di conformità?
La situazione legale
(Willi Egloff) Numerose banche svizzere bloccano sistematicamente i pagamenti in franchi svizzeri all’interno della Svizzera se la parola “Cuba” compare nel nome dell’ordinante o del destinatario. I pagamenti dai conti interessati non vengono quindi trasferiti o accettati. MediCuba-Suisse e l’Associazione Svizzera di Cuba sono direttamente interessate da questa pratica, soprattutto nel caso di donazioni o quote associative, ma anche per i pagamenti all’interno della Svizzera, ad esempio per attrezzature mediche o medicinali.
La Basler Kantonalbank (BKB) e la sua banca affiliata Cler, nonché le due grandi banche CS e UBS, giustificano la loro pratica commerciale discriminatoria con i presunti rischi legali e di reputazione che deriverebbero dall’inosservanza delle norme statunitensi sulle sanzioni. La FINMA non commenta la sostanza di questi presunti rischi, ma si rifiuta di intervenire sostenendo che spetta alle due banche decidere con chi vogliono fare affari e con chi no. Inoltre, può intervenire solo se una banca assume troppi rischi, ma non se una banca sopravvaluta erroneamente i rischi e quindi non opera in un’area di attività.
Le sanzioni non riguardano le operazioni di pagamento nazionali in Svizzera
Il fatto è che un tale rischio legale non esiste. Nessuna delle norme sanzionatorie statunitensi mai emanate riguarda le operazioni di pagamento nazionali in altri Paesi, che avvengono nelle valute locali di quei Paesi. In altre parole, non esistono sanzioni relative ai trasferimenti in Svizzera in franchi svizzeri. Inoltre, le attuali sanzioni statunitensi non si applicano espressamente ai progetti di sostegno nei settori della sanità e dell’istruzione. Questa situazione giuridica è spiegata in dettaglio in una perizia di Robert L. Muse del 14 luglio 2020.
“Il Consiglio federale ritiene problematico che le transazioni umanitarie non vengano eseguite a causa della legislazione estera. L’Amministrazione federale si sta quindi impegnando in modo mirato in questo ambito per trovare soluzioni insieme agli istituti finanziari e alle autorità estere competenti.” – Risposta del Consiglio federale all’interpellanza Carobbio, 2014
Per l’appunto, non è nemmeno vero che la BKB e la Banca Cler sono libere di decidere con chi vogliono fare affari e con chi no. Secondo la sezione 4 della legge sulla BKB, la Basler Kantonalbank è “principalmente attiva nella regione di Basilea”. Le operazioni nel resto della Svizzera e all’estero sono consentite solo nella misura in cui “il soddisfacimento dei requisiti monetari e patrimoniali nel cantone non sia compromesso”. Secondo il § 5 della legge sulla BKB, lo stesso vale anche per le società controllate dalla Basler Kantonalbank, come la Bank Cler AG. In quest’ottica, il Gran Consiglio di Basilea ha presentato una mozione per chiedere il ripristino di una situazione conforme alla legge. Senza successo.
Le sanzioni sono contrarie al diritto internazionale
Anche un primo sguardo alla situazione giuridica reale mostra che il rischio legale sostenuto dalle banche svizzere non esiste. Il governo statunitense non chiede loro di non effettuare i pagamenti in questione. Anche il presunto rischio di reputazione non esiste. Tale rischio deriva piuttosto dal comportamento commerciale discriminatorio delle banche, poiché le sanzioni statunitensi esistenti contro la Repubblica di Cuba sono contrarie al diritto internazionale. Ciò è dimostrato dalla regolare condanna di tali sanzioni da parte dell’Assemblea Generale delle Nazioni Unite. Anche la Svizzera fa parte della stragrande maggioranza di Stati che, anno dopo anno, chiedono la fine immediata della guerra economica degli Stati Uniti contro Cuba, che viola il diritto internazionale.
Anche uno studio di Susan Emmenegger, docente di diritto bancario all’Università di Berna (Arizona Journal of International & Comparative Law, 2016), chiarisce che queste sanzioni sono contrarie al diritto internazionale.
La Svizzera deve e può difendersi dall’applicazione extraterritoriale della legge da parte degli Stati Uniti.
In un articolo apparso sulla “NZZ” del 30 giugno 2021, l’ex procuratore federale Lienhard Ochsner ha sottolineato che l’inazione della Svizzera equivale a una silenziosa rinuncia alla sovranità. Dopo tutto, sarebbe compito di uno Stato sovrano proteggere i propri cittadini e le proprie aziende dall’accesso e dal giudizio di tribunali stranieri. L’esperto di diritto internazionale Alfred de Zayas ha chiesto la stessa cosa dal punto di vista del diritto internazionale già nel maggio 2020.
Il “Regolamento 2271/96/CE sulla protezione dagli effetti degli atti giuridici adottati da un Paese terzo e delle misure su di essi basate o da essi derivanti”, adottato dall’UE il 22 novembre 1996, dimostra che ciò è facilmente possibile. Il regolamento vieta il riconoscimento e l’applicazione di atti giuridici di Stati stranieri basati su regolamenti di sanzioni che l’UE ha dichiarato contrari al diritto internazionale. Questo regolamento si applica espressamente anche alle sanzioni statunitensi contro la Repubblica di Cuba.
Articolo originale, tradotto dalla redazione di sinistra.ch: https://www.infosperber.ch/politik/welt/wieso-erfahren-die-usa-bankueberweisungen-innerhalb-der-schweiz/
