{"id":2588,"date":"2013-02-20T17:09:20","date_gmt":"2013-02-20T17:09:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sinistra.ch\/?p=2588"},"modified":"2013-02-26T22:20:55","modified_gmt":"2013-02-26T22:20:55","slug":"sistemi-anti-riciclaggio-ma-non-fateci-ridere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sinistra.ch\/?p=2588","title":{"rendered":"Sistemi anti-riciclaggio, ma non fateci ridere"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a>L’ennesimo caso di riciclaggio di denaro a Lugano, legato al Monte\u00a0Paschi di Siena ed alle ineluttabili ricadute luganesi di ogni porcheria\u00a0che si scopre nelle banche italiane, mette di nuovo allo scoperto la\u00a0disgustosa disonest\u00e0 intellettuale che sta alla base dei sistemi\u00a0controllo della piazza finanziaria. Ma non ci hanno lodato tutti per la\u00a0nostra regolamentazione d’avanguardia per il riciclaggio di denaro? Vi\u00a0spieghiamo velocemente come funziona il trucchetto.<\/p>\n

Il tutto parte da una Legge Federale sul Riciclaggio di Denaro, e la\u00a0relativa Ordinanza, scritte certo in pieno accordo giuridico con i\u00a0dettami OCSE, ma formulate in modo talmente gommoso che ognuno pu\u00f2\u00a0leggerci quanto vuole, piegandone facilmente l’applicazione all’interno\u00a0della sua Banca ai suoi bisogni. Com’\u00e8 possibile? Semplicissimo, basta\u00a0parametrare il sistema informatico di controllo anti-riciclaggio in\u00a0funzione delle transazioni che si vuole o non si vuole emergano. Ma\u00a0come, direte voi, non c’\u00e8 nessuno che verifica che la parametrizzazione\u00a0sia corretta ed opportuna allo scopo? Certo che si, la FINMA ha\u00a0ricevuto, e tuttora riceve, tutta una serie di certificazioni da parte\u00a0degli organi di revisione esterna che assicurano che un sistema\u00a0anti-riciclaggio esiste e funziona secondo il concetto di controllo\u00a0sviluppato dalla Banca. Peccato che se il concetto di controllo \u00e8\u00a0bacato, l’unica certificazione che riceve la FINMA \u00e8 che l’imbroglio sta\u00a0funzionando al meglio. FINMA che, vedi che caso, si \u00e8 sempre ben\u00a0guardata dall’emettere delle norme di test o di benchmark per\u00a0assicurarsi che i concetti di controllo anti-riciclaggio, e gli audit\u00a0svolti su questi, siano concepiti in modo omogeneo in Svizzera.<\/p>\n

Adducendo la giustificazione, immonda per un regulator, che ogni Banca\u00a0conosce le sue transazioni, e dunque pu\u00f2 gestirle al meglio. I signori\u00a0di Berna sono degli omertosi istituzionali, degli incompetenti\u00a0giganteschi, o magari tutte e due le cose? Lasciamo al lettore la scelta\u00a0tra le inqualificabili opzioni. Ed a chi a questo punto vorrebbe obiettare che le transazioni\u00a0fraudolente annunciate sono in aumento si pu\u00f2 semplicemente rispondere\u00a0che se in un sistema con tante falle come quello descritto vi sono gi\u00e0\u00a0migliaia di segnalazioni, quante sarebbero se i controlli\u00a0anti-riciclaggio nelle Banche funzionassero veramente? Una cosa da paura\u00a0a pensarci.\u00a0Il controllo delle transazioni va centralizzato in un organo statale\u00a0unico ed indipendente, se no le mafie, i disonesti ed i finanzieri\u00a0allegri continueranno a farla franca.<\/p>\n

Efesto<\/strong><\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

L’ennesimo caso di riciclaggio di denaro a Lugano, legato al Monte\u00a0Paschi di Siena ed alle ineluttabili ricadute luganesi di ogni porcheria\u00a0che si scopre nelle banche italiane, mette di nuovo allo scoperto la\u00a0disgustosa disonest\u00e0 intellettuale che sta alla base dei sistemi\u00a0controllo della piazza finanziaria. Ma non ci hanno lodato tutti per la\u00a0nostra regolamentazione d’avanguardia per il riciclaggio di denaro? Vi\u00a0spieghiamo velocemente come funziona il trucchetto. Il tutto parte da una Legge Federale sul Riciclaggio di Denaro, e la\u00a0relativa Ordinanza, scritte certo in pieno accordo giuridico con i\u00a0dettami OCSE, ma formulate in modo talmente gommoso che ognuno pu\u00f2\u00a0leggerci quanto vuole, piegandone facilmente<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[28,13],"tags":[],"coauthors":[],"class_list":["post-2588","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-editoriali","category-opinione"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2588","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=2588"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2588\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2594,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2588\/revisions\/2594"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2588"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=2588"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=2588"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinistra.ch\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcoauthors&post=2588"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}